¿Qué es el KYC y para qué sirve?

¿Qué es el KYC? La razón por la que los bancos piden tantos datos personales Know Your Customer, “Conoce a tu cliente”, es la medida antifraude que los bancos han de tomar a la hora de abrir una cuenta al cliente. En el mundo de las finanzas se ha vuelto de vital importancia esta práctica para evitar el blanqueo de capital.

¿Qué es el proceso KYC?

El proceso KYC obliga a los proveedores de servicios financieros a recopilar información que verifique la identidad de sus clientes. Esto puede llevarse a cabo mediante documentos de identificación oficiales o comprobantes bancarios, por ejemplo.

¿Qué son las políticas de KYC?

Esto puede llevarse a cabo mediante documentos de identificación oficiales o comprobantes bancarios, por ejemplo. Igual que las regulaciones de tipo AML, las políticas de KYC ayudan a combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude y la transferencia ilícita de fondos.

¿Quién regula el cumplimiento del KYC?

¿Quién regula el cumplimiento del KYC? Las regulaciones KYC difieren en cada país, pero existe una cooperación internacional en cuanto a la información básica requerida. En los EE.UU, la Bank Secrecy Act y la Patriot Act de 2001 implantaron la mayoría de procesos de tipo AML y KYC que vemos hoy en día.